Výpočet výše možného zhodnocení investice je založen na Partners indexech podílových fondů. Tyto indexy jsou tvořeny z měsíčních výkonností podílových fondů denominovaných v CZK a nabízených v České republice. Historická data začínají prosincem 2001, kdy byla k dispozici data za 21 fondů. Aktuálně (leden 2021) se indexy počítají ze 146 fondů. Pro vážení jednotlivých fondů v indexu se používá rovná váha podle počtu fondů v daném indexu.
Partners indexy mají 5 kategorií:
- Široce diverzifikované akciové fondy – investují napříč globálními ekonomikami, a tudíž se hodí jako základ pro dynamickou složku portfolií.
- Specializované akciové fondy – soustředí se na určitý segment akciového trhu, ať už se jedná o region, sektor či odvětví. Jejich volatilita je často řádově vyšší.
- Fondy kvalitních dluhopisů – investují do kvalitních (často státních) dluhopisů, a tudíž jsou vhodné jako konzervativní složka portfolií českých investorů.
- Fondy rizikových dluhopisů – investují do rizikovějších a méně likvidních dluhopisů a jsou tedy řádově rizikovější a nemohou zastávat funkci konzervativní části portfolií.
- Smíšené strategie - fondy s mnoha různými alokacemi aktiv od dluhopisů, přes akcie po komodity. Často se tyto alokace mění v průběhu života a nelze tedy jednoznačně určit jejich rizikovost.
Historická data a grafy lze nalézt na webu Peníze.cz. odkaz https://www.penize.cz/investice/partners-index
