U nás si můžete vybrat z několika investičních fondů, s různým složením portfolií (akciové, dluhopisové, smíšené), které jsou vhodné pro různou dobu investování a rizikové profily. Celou nabídku najdete v záložce Naše fondy.

Nejdříve nám na sebe, prosím, zanechte kontakt prostřednictvím formuláře nebo nám sami zavolejte na bezplatnou linku 800 023 040, kde jsme vám k dispozici od pondělí do čtvrtka od 8:30 do 19:00 a v pátek od 8:30 do 17:00. Následně vás bude kontaktovat osoba oprávněná s vámi uzavřít rámcovou smlouvu.

K samotnému uskutečnění investice je tedy třeba vyplnit „Rámcovou smlouvu“, investiční dotazník a případně další příslušné dokumenty, pokud jsou v daném případě požadovány. Správnost a úplnost údajů na rámcové smlouvě musí být ověřena oprávněnou osobou (např. investičním zprostředkovatelem, vázaným zástupcem). Po řádném doručení dokumentů naší společnosti je třeba jen převést konkrétní částku na příslušný bankovní účet s uvedením správného variabilního symbolu.

Pokud již máte uzavřenu rámcovou smlouvu, stačí jen poslat následnou platbu na příslušný bankovní účet daného fondu, s číslem vaší rámcové smlouvy jako variabilním symbolem.

Investovat můžete již od částky 500 Kč.

Identifikace platby a číslo bankovního účtu závisí na vámi zvolených fondech, do kterých chcete investovat. Čísla sběrných účtů pro investice naleznete u jednotlivých fondů na formuláři rámcová smlouva či v Ceníku fondů. Do variabilního symbolu platby uveďte číslo své rámcové smlouvy. Investice je možné provádět výhradně bezhotovostním převodem.

Jakoukoliv změnu (jméno, občanský průkaz, adresa trvalého pobytu, korespondenční adresa, změna bankovního spojení, změna mailové adresy či telefonu) je možné oznámit písemnou formou prostřednictvím formuláře „Žádost o změnu údajů“.

V případě hlášení změn je nutné ověřit vaši totožnost finančním poradcem, případně doložit váš úředně ověřený podpis. Dokument s úředně ověřeným podpisem je zapotřebí zaslat korespondenčně, ostatní dokumenty jsou odesílány finančním poradcem.

Žádost o změnu některých údajů přijímáme i ve formě pouhého oznámení zaslaného z registrovaného e-mailu (ověřený e-mail uvedený v rámcové smlouvě) na universe@partners.cz. Jedná se ovšem pouze o změnu jména, či trvalé nebo korespondenční adresy.

O zpětný odkup vašich podílových listů můžete požádat kdykoliv, na základě formuláře . Jakmile obdržíme v pořádku a úplně vyplněný, podepsaný a ověřený formulář, proběhne vypořádání zpětného odkupu za příslušnou aktuální hodnotu podílového listu. Finanční prostředky vám budou zaslány na vámi uvedený bankovní účet. Vypořádání odkupu proběhne obvykle v rámci 5 pracovních dnů od data doručení formuláře.

Aktuální výši případného výstupního poplatku naleznete v Ceníku.

Minimální výše pro odkup činí 3 000 Kč nebo veškeré podílové listy, pokud je jejich hodnota nižší než 3 000 Kč.

Ano, výměna podílových listů mezi fondy je možná, lze ji provést na základě řádně vyplněného, podepsaného a ověřeného formuláře „Žádost o výměnu“.

Ano, převod podílových listů je možný prostřednictvím vyplnění formuláře „Žádost o převod“, který slouží ke změně majitele podílových listů. Pokud je nabyvatelem nový klient, je nutné s ním uzavřít novou rámcovou smlouvu a vyplnit investiční dotazník.

S námi investujete bez vstupních poplatků. Při předčasném odkupu podílových listů vám ale může být účtován výstupní poplatek, který závisí na době držení podílových listů. Odkup po 5 letech je již bez poplatku.
Ceník podílových fondů naleznete zde.

Pokud svoji investici ve fondu prodáte po 3 letech a více, je příjem z jejího prodeje od zdanění osvobozen. Pokud v jednom kalendářním roce nebude váš hrubý příjem z prodeje jakýchkoli cenných papírů vyšší než 100 tisíc korun, bude tento příjem od zdanění osvobozen bez ohledu na dobu vlastnictví prodávané investice. Pokud však v jednom kalendářním roce přesáhne váš hrubý příjem z prodeje investic (cenných papírů) částku 100 tisíc korun a současně mezi nákupem a prodejem prodávané investice neuplynuly alespoň tři roky, musí se příjem z jejího prodeje zahrnout do daňového přiznání (jde o tzv. ostatní příjmy podle § 10 zákona o daních z příjmů). Proti zdanitelnému příjmu je pak možné uplatnit výdaje vynaložené na jeho dosažení, tj. zejména nákupní cenu prodávaných fondů a případné další náklady (např. poplatky) spojené s jejich nákupem či prodejem.

Pokud by výše osvobozeného příjmu z prodeje investice ve fondech přesáhla částku 5 milionů korun, je třeba tuto skutečnost oznámit vašemu finančnímu úřadu ve lhůtě pro podání daňového přiznání.

Mějte prosím na paměti, že daňový režim závisí na individuálních poměrech každého zákazníka a v budoucnosti se může změnit.

Pro naše klienty je k dispozici klientská aplikace „Moje investice“, kde je možné najít veškeré výpisy a přehledy investic. Přístup do aplikace je chráněn heslem. To od nás obdržíte prostřednictvím předem ověřeného e-mailu uvedeného v rámcové smlouvě.

Klientské číslo reprezentuje číslo vámi uzavřené rámcové smlouvy. Pokud zapomenete heslo do aplikace, lze o něj požádat pomocí prokliku při přihlašování do aplikace nebo stačí poslat žádost o obnovu hesla z registrovaného
e-mailu na: universe@partners.cz.

Při podezření na odtajnění zaslaných hesel (např. napadení e-mailové schránky), kontaktujte neprodleně zákaznickou linku 800 023 040 s žádostí o přidělení nového hesla. Heslo pečlivě uschovejte a nezpřístupňujte třetím osobám.

Aktuální hodnota podílového listu ke dni D je stanovena následující pracovní den (tzv. den zpracování, D+1) na základě ocenění majetku ve fondu ke dni D. Aktuální hodnota podílového listu je stanovena vždy s platností pro každý pracovní den a je k dispozici vždy následující pracovní den po dni zpracování (D+2).

Smlouvu na nezletilou osobu lze uzavřít s doložením formuláře „Oprávněný zástupce“. Jakékoliv disponování s podílovými listy oprávněným zástupcem do doby zletilosti dítěte je považováno za neběžnou majetkovou záležitost, která vyžaduje schválení opatrovnického soudu.

Nikoliv, v případě úmrtí klienta spadá majetek ve fondech vždy do dědického řízení.

Ano, k dispozici s vaším účtem můžete zmocnit jakoukoli další osobu, a to na základě ověřeného formuláře „Podpisový vzor“.

Investice do podílových fondů není chráněna ve smyslu např. pojištění, jelikož se nejedná o vklady, ale investice do cenných papírů. Klient tedy musí počítat s kolísáním hodnoty podílového listu (především u dynamických strategií) v závislosti na vývoji finančního trhu apod. Dohledovým orgánem nad činností investiční společnosti je Česká národní banka, která dbá na jednání společnosti v souladu se všemi regulatorními povinnostmi.

Spočívá v rozdělení investice do více finančních aktiv a tím přispívá k omezení specifických rizik, která s investováním souvisejí.

ETF (Exchange-traded fund) neboli burzovně obchodované fondy jsou alternativou podílových fondů. Je zde však několik podstatných rozdílů, kterých by si investoři měli být vědomi. Více informací naleznete zde.